Gestioni Patrimoniali
Servizi di investimento altamente personalizzati
Grazie al nostro servizio dedicato alle gestioni patrimoniali ti guidiamo nella scelta delle soluzioni di investimento più adatte alle tue esigenze.
Il nostro team di esperti ti affiancherà con una consulenza dedicata, personalizzata, costruita su misura in base alle tue necessità e ai tuoi obiettivi.
Cosa sono le gestioni patrimoniali?
Le nostre gestioni patrimoniali sono soluzioni di investimento moderne, innovative,
altamente personalizzate che mirano a consolidare e sviluppare il tuo patrimonio. Affidando il tuo capitale ad un team di gestori esperti e qualificati, puoi accedere ad un’ampia scelta di strumenti finanziari, opportunamente modulati in funzione del tuo grado di rischio e dei tuoi obiettivi.
In cosa consiste il servizio?
Il servizio consiste nella gestione, su base discrezionale e individualizzata, del portafoglio di investimento nell’ambito del mandato e si declina in linee di gestione caratterizzate ognuna da una determinata strategia di investimento.
Alla base l’ascolto delle singole esigenze e un servizio innovativo, totalmente personalizzato costruito sulle specifiche necessità.
Gli strumenti finanziari che, nel rispetto dei limiti di mandato, possono essere inseriti all’interno delle linee di gestione variano a seconda delle previsioni contrattuali: ad esempio può trattarsi di OICR (fondi comuni di investimento e SICAV, compresi gli ETF), ETC, titoli obbligazionari e titoli azionari.
Due le tipologie di gestione messe a disposizione:
le Linee di Gestione Monolinea e le Linee di Gestione Multilinea.
Linee di Gestione Monolinea “Equity Deep Learning”
Le linee di Gestione Monolinea “Equity Deep Learning” sono linee di gestione innovative basate sull’utilizzo dell’intelligenza artificiale (tecniche di Deep Learning). In particolare, tali tecniche sono utilizzate come supporto per la selezione delle azioni da inserire in portafoglio, scegliendo tra quelle principali quotate sui mercati della Zona Euro. Oltre al profilo con sole azioni, sono previste anche 2 linee di gestione che, in ottica di contenimento del rischio, combinano l’investimento in titoli azionari (componente long) con l’impiego contestuale – a fini di copertura parziale – di strumenti di tipo azionario short (tipicamente ETF – componente short).
Nelle linee di Gestione “Equity Deep Learning” puoi scegliere, con il supporto del tuo consulente, una linea di gestione nella quale investire il tuo patrimonio, scegliendo tra quelle disponibili la linea che meglio risponde al tuo grado di rischio ed ai tuoi obiettivi.
Linee di Gestione Multilinea “Dynamic Allocation”
Le linee di Gestione Multilinea “Dynamic Allocation” sono una tipologia di soluzione che prevede la tua partecipazione nella definizione dell’asset allocation.
Nelle linee di Gestione Multilinea, infatti, puoi decidere, con il supporto del tuo consulente, come allocare il tuo patrimonio, scegliendo più linee di gestione tra quelle disponibili ed indicando l’ammontare da conferire per ciascuna linea di gestione. Puoi così creare un portafoglio su misura, combinando in un unico mandato le linee di gestione più opportune per il tuo grado di rischio e per gli obiettivi che vuoi raggiungere.
Nel tempo, in base alla variazione delle tue esigenze personali e/o delle prospettive dei mercati, insieme al tuo consulente avrai la possibilità di riallocare il tuo patrimonio, parzialmente o totalmente, tra le diverse linee a disposizione. Puoi inoltre effettuare versamenti aggiuntivi su tutte o alcune delle linee scelte inizialmente o che in un momento successivo hai deciso di modificare a livello qualitativo e/o quantitativo.
Nella selezione iniziale e nelle modifiche della tua asset allocation in linee, ti supporteremo anche con indicazioni provenienti dall’applicazione di tecniche di intelligenza artificiale in grado di ottimizzare le scelte strategiche in funzione delle previsioni sui mercati finanziari.
Con la Gestione Multilinea:
- hai accesso ad un’ampia gamma di linee di gestione, per una gestione professionale del tuo patrimonio finanziario, con un unico contratto;
- in ogni momento puoi variare le tue scelte, modificando la composizione del portafoglio, combinando le linee di gestione più opportune per raggiungere i tuoi obiettivi;
- puoi sfruttare la compensazione automatica delle plusvalenze e minusvalenze delle varie linee che compongono la tua gestione di portafoglio;
- ricevi una rendicontazione periodica complessiva del servizio di gestione multilinea, che ti consente di monitorare l’andamento complessivo del tuo investimento.
Perché affidarsi al nostro servizio di gestione patrimoniale
Indipendenza
siamo una Banca indipendente e libera quindi da conflitti di interesse.
Professionalità
il nostro team è composto da specialisti che operano da diversi anni sul mercato finanziario.
Innovazione
grazie a sistemi di intelligenza artificiale che garantiscono velocità e tempestività di intervento.
Sostenibilità
attenzione agli investimenti sostenibili ed alle tematiche ambientali, sociali e di governance (ESG).
Il servizio di gestione di portafogli è un servizio altamente flessibile e personalizzabile.
Il tuo patrimonio è separato da quelli degli altri sottoscrittori.
Il contratto viene stipulato direttamente tra te e la Banca.
Puoi effettuare versamenti aggiuntivi anche tramite piani di investimento programmati (PAC).
Riceverai una dettagliata rendicontazione periodica dell’attività di gestione per singolo contratto.
Diverse sono le opportunità che il servizio di gestione patrimoniale mette a disposizione.
Consente
la compensazione annuale dei redditi di capitale (es. cedole e dividendi), con i redditi diversi di segno negativo (cd minusvalenze).
Permette
di accedere agevolmente a strumenti finanziari a basso costo come ad esempio gli ETF e le classi istituzionali di Fondi Comuni e Sicav.
Offre
un rapido e puntuale accesso ai mercati finanziari, grazie ad una gestione professionale del patrimonio.
Assicura
l’adeguatezza/coerenza degli investimenti effettuati rispetto alle caratteristiche/propensione al rischio e un costante monitoraggio delle posizioni.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Non costituisce offerta o invito alla conclusione di un contratto per la prestazione del servizio di gestione di portafogli. Prima della sottoscrizione è necessario leggere attentamente l’informativa precontrattuale e le condizioni contrattuali per conoscere in dettaglio le caratteristiche nonché i rischi e costi del servizio. Tutti i documenti sono disponibili presso le filiali della Banca. È possibile consultare l’informativa SFDR e i documenti come l’informativa sulla sostenibilità ex art.10 al seguente link.