Pianificazione finanziaria
Dall’analisi del patrimonio alle soluzioni di investimento più adatte per i nostri clienti,
imprenditori e famiglie imprenditoriali.
Che cos’è la pianificazione finanziaria?
La pianificazione finanziaria parte dall’analisi della situazione patrimoniale
complessiva del cliente per costruire una strategia personalizzata coerente con i suoi
progetti e obiettivi. Non riguarda la sola gestione del bilancio personale, ma considera
scelte di investimento, protezione del patrimonio, efficienza fiscale e passaggio
generazionale.
Perché scegliere il nostro servizio di pianificazione finanziaria?
Offriamo un servizio evoluto
Abbiamo intrapreso un percorso evolutivo del concetto di pianificazione finanziaria e patrimoniale, portando al centro gli obiettivi e le esigenze del cliente.
Crediamo nelle relazioni
Crediamo che le relazioni solide, fondate sui valori di trasparenza e indipendenza,
rappresentino il reale valore aggiunto nella consulenza finanziaria e patrimoniale.
Soluzioni innovative
Il nostro modello si basa su un percorso innovativo, che prevede in primis una
valutazione a 360° del portafoglio, del patrimonio e dei diversi flussi finanziari.
Guida esperta
La nostra squadra si pone come una guida esperta, in grado di progettare una
pianificazione finanziaria consapevole e orientata agli obiettivi.
A chi è dedicato il nostro servizio?
Mettiamo a disposizione dei nostri clienti, imprenditori e famiglie imprenditoriali un
servizio altamente personalizzato che si basa sull’ascolto dei bisogni e sull’analisi
della situazione finanziaria attuale e prospettica.
La nostra pianificazione finanziaria: un approccio consulenziale su misura
I nostri servizi per una pianificazione finanziaria tailor-made.
Assessment finanziario
L’analisi della composizione e dell’efficienza del patrimonio è il primo passo per progettare soluzioni di investimento solide. Analizziamo il patrimonio nel suo complesso, anche quando distribuito tra più istituti e asset class diverse, al fine di valutarne la sostenibilità complessiva.
Composizione
Valutiamo la composizione complessiva del patrimonio, inclusa la componente immobiliare, assicurativa e previdenziale.
Analisi
Valutiamo il portafoglio di investimenti in termini di rischiosità, performance, grado di analisi e liquidabilità.
Consulenza personalizzata
Soluzioni di investimento
Professionalità ed esperienza dei nostri consulenti a disposizione dei clienti per individuare le soluzioni di investimento più coerenti al loro profilo di rischio e obiettivi.
Gestioni patrimoniali
Le gestioni patrimoniali rappresentano le nostre soluzioni di investimento altamente personalizzate che mirano a consolidare e sviluppare il patrimonio dei clienti. Offriamo un’ampia scelta di strumenti finanziari, opportunamente modulati in funzione del grado di rischio e degli obiettivi di investimento di ciascun cliente.
Pianificazione finanziaria: domande frequenti
Abbiamo raccolto qui i principali quesiti che aiutano a comprendere le Pianificazioni Finanziarie
La pianificazione riguarda solo la componente finanziaria degli investimenti?
No. Le decisioni sul patrimonio, a prescindere dagli obiettivi, hanno raramente implicazioni esclusivamente finanziarie. Per questo accompagniamo i nostri clienti anche sul piano fiscale e legale con soluzioni di Wealth Planning su misura e li supportiamo inoltre nella valorizzazione dei beni immobili e del patrimonio artistico.
Come avviene il primo contatto con il consulente?
Per avere maggiori informazioni sulle nostre soluzioni di Private Banking & Wealth Management invitiamo a mettersi in contatto con la sede di zona oppure a compilare il form sottostante.
È possibile usufruire della pianificazione finanziaria se il patrimonio è distribuito tra più banche?
Sì, perché analizziamo il patrimonio nel suo complesso, anche quando è distribuito tra più istituti e asset class diverse, così da valutarne la sostenibilità complessiva e offrire una visione realmente d’insieme della situazione finanziaria.
Cosa si intende per consulenza indipendente?
Abbiamo deciso di non avere fondi proprietari e di individuare sempre e in modo indipendente le migliori opportunità per i nostri clienti. Operiamo così attraverso un modello di consulenza basato su assenza di conflitti di interesse, indipendenza e trasparenza, in un patto che pone al centro il cliente, i suoi interessi e i suoi obiettivi.
Qual è la differenza tra pianificazione finanziaria e gestione patrimoniale?
La pianificazione finanziaria e la gestione patrimoniale rispondono a esigenze diverse: la prima definisce il percorso strategico, la seconda è uno degli strumenti da adottare lungo tale percorso.
La pianificazione finanziaria è infatti un processo personalizzato che parte da una fotografia completa della situazione patrimoniale del cliente per disegnare un percorso coerente con i suoi obiettivi di vita, presenti e futuri. Non si limita a organizzare le risorse disponibili, ma integra elementi come scelte di investimento, tutela del patrimonio e ottimizzazione fiscale in un piano di lungo periodo.
La gestione patrimoniale, invece, è uno degli strumenti operativi al servizio di tale strategia. In questo caso, infatti, il cliente affida a un intermediario la gestione discrezionale del proprio capitale, che verrà collocato in un portafoglio di investimenti coerente con il suo profilo di rischio e i suoi obiettivi.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Non costituisce offerta o invito alla conclusione di un contratto per la prestazione del servizio. Prima della sottoscrizione è necessario leggere attentamente l’informativa precontrattuale e le condizioni contrattuali per conoscere in dettaglio le caratteristiche nonché i rischi e costi del servizio. Tutti i documenti sono disponibili presso le filiali della Banca. Per dettagli su condizioni e rischi, consultare la documentazione informativa disponibili anche nella sezione Documenti e Trasparenza del sito. È possibile consultare l’informativa SFDR e i documenti come l’informativa sulla sostenibilità ex art.10 al seguente link.
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