Servizi per le imprese operanti all’estero
Costruiamo percorsi di crescita internazionale dedicati alla clientela corporate.
Siamo accanto alle imprese in ogni fase, con un’offerta di servizi e strumenti finanziari dedicata allo sviluppo del business sui mercati esteri. Nelle attività di import ed export, affianchiamo Mid Cap e PMI dall’individuazione di opportunità nei nuovi mercati all’ottimizzazione della liquidità.
Come funziona il nostro percorso per l’espansione internazionale del business
Accompagniamo le imprese nei mercati esteri partendo dall’ascolto delle loro esigenze: progettiamo così soluzioni su misura per rispondere alle necessità emergenti in ogni fase del ciclo produttivo.
A chi si rivolgono i nostri servizi per l’estero?
I nostri servizi per l’estero sono pensati per PMI e Mid Cap che operano sui mercati internazionali, sia come esportatrici sia come importatrici. Che si tratti di scambi di macchinari, impianti e beni strumentali o di beni di consumo, le nostre soluzioni supportano le imprese in ogni fase della transazione: dalla gestione delle lettere di credito e delle garanzie bancarie internazionali, fino ai finanziamenti export con il supporto di SACE e SIMEST.
I nostri prodotti Import & Export
Supportiamo le imprese in ogni fase delle operazioni commerciali con l’estero, dalla gestione dei flussi di pagamento alla copertura dei rischi, con soluzioni su misura per importatori ed esportatori.
- Sostegno per l’approntamento della commessa
- Consulenza di Export Control e AML sulle transazioni di pagamento internazionale
- Operazioni di incasso documentario
- Gestione di Lettere di Credito (LC) Export & Import e soluzioni di conferma
- Bondistica internazionale per specifica commessa
- Gestione del rischio di cambio
Import ed Export: come operiamo in concreto
La nostra offerta si adatta alla natura dell’attività e alla tipologia dei beni oggetto di scambio: ecco le nostre soluzioni estero per Mid Cap e PMI, distinte per operazioni di export e import e per categoria merceologica.
| Macchinari, impianti e beni strumentali | Beni di consumo | |
|---|---|---|
| Export |
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| Import |
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Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni contrattuali fare riferimento ai fogli informativi disponibili nella sezione Documenti e Trasparenza del sito.
Credito all'Esportazione
Offriamo inoltre soluzioni di finanziamento e smobilizzo crediti dedicate all’esportazione, anche con il supporto delle principali istituzioni pubbliche a sostegno dell’internazionalizzazione delle imprese italiane: SACE e SIMEST.
- Assistenza per l’identificazione della soluzione più adeguata alla gestione del rischio di pagamento
- Finanziamento all’esportazione e smobilizzo pro soluto e pro solvendo
- Trade Finance con copertura SACE e/o altra polizza assicurativa
- Gestione del Contributo SIMEST per l’agevolazione del tasso di interesse su operazioni export
SACE e SIMEST, accanto a noi nell’offerta di servizi per l’estero
Insieme alla nostra squadra per potenziare l’export di beni di investimento e i processi di internazionalizzazione delle imprese internazionali: SACE e SIMEST, le imprese pubbliche a supporto della competitività internazionale delle aziende italiane. Le principali attività su cui lavoriamo in sinergia:
- Valutazione preventiva di potenziali operazioni con clienti esteri
- Offerta di dilazioni commerciali ai buyer esteri
- Identificazione della soluzione più adatta per forniture ripetitive o singole commesse
- Gestione dei rischi accessori, come la revoca di commessa e l’indebita escussione delle fideiussioni
- Sconto pro soluto dei crediti commerciali
- Finanziamento dei processi di internazionalizzazione e transizione ecologica e digitale a condizioni agevolate
Siamo accanto alle imprese operanti all’estero, anche in situazioni complesse
La nostra area Corporate & Investment Banking include servizi di Structured Trade & Export Finance: navighiamo i mercati esteri accanto alle imprese italiane, supportandole con soluzioni finanziarie strutturate per affrontare qualsiasi incognita e cogliere ogni opportunità.
Le nostre soluzioni per l’estero dalla A alla Z
In questa sezione abbiamo raccolto i principali approfondimenti sui nostri servizi finanziari per l’internazionalizzazione delle imprese.
Cos'è il credito fornitore e a chi si rivolge?
Il credito fornitore è uno strumento di export finance che consente all’impresa esportatrice di concedere al proprio cliente estero una dilazione di pagamento, generalmente da 2 a 7 anni, incassando l’importo della fornitura in modo immediato. Grazie a una recente revisione del quadro normativo, lo strumento è stato semplificato e reso maggiormente accessibile anche alle PMI.
Quali vantaggi offre il credito fornitore?
Il credito fornitore risponde simultaneamente a tre esigenze distinte:
- Liquidità immediata: l‘impresa esportatrice incassa l’importo al momento della consegna della merce, senza attendere i tempi di pagamento del cliente estero e senza impatto sul proprio flusso di cassa.
- Competitività commerciale: il cliente estero può pagare a rate la fornitura acquistata; questo può rendere l’offerta del fornitore italiano più attrattiva rispetto alla concorrenza internazionale.
- Copertura del rischio. L’operazione è protetta da una polizza assicurativa SACE che copre il rischio di mancato pagamento, l’insolvenza della controparte estera e il rischio Paese. In generale, l’impresa può ottenere protezione da tutti i rischi legati all’export, dalla revoca della commessa al mancato pagamento.
Come funziona l'operazione di credito fornitore e quali soggetti sono coinvolti?
L’operazione coinvolge tre soggetti:
- SACE, che assicura il credito fornendoci la garanzia necessaria per erogare i fondi. È il primo step del processo e si basa su un’analisi della controparte estera, inclusa la valutazione del bilancio.
- Noi, la Banca. Anticipiamo i fondi all’impresa esportatrice tramite uno smobilizzo pro soluto del credito commerciale e possiamo inoltre supportare l’azienda già in fase contrattuale con l’emissione di garanzie e la liquidità necessaria all’approntamento della fornitura.
- SIMEST, che interviene con un contributo in conto interessi a fondo perduto per coprire parte degli oneri finanziari dello smobilizzo. Tale contributo è fissato al 5% annuo, indipendentemente dalle dimensioni dell’impresa.