L’iniziativa consentirà ai clienti della Banca di accedere a un supporto specialistico legale e fiscale per l’amministrazione, la tutela e la trasmissione di patrimoni familiari.
La gestione dei patrimoni va oltre il semplice investimento finanziario. Proteggere e valorizzare i propri asset nel tempo richiede una strategia completa, supportata da una consulenza integrata che considera attentamente aspetti legali e fiscali specifici. Per questo, Cherry Bank e lo studio legale e tributario Morri Rossetti & Franzosi hanno sottoscritto un accordo di collaborazione per integrare i servizi di Private Banking e di Wealth Management con servizi di consulenza e assistenza professionale specializzata.
L’iniziativa prevede la possibilità per i clienti Cherry Bank di beneficiare di un supporto specialistico legale e tributario nell’amministrazione, tutela, trasmissione e ottimizzazione delle diverse classi di attivi che compongono un patrimonio privato, quali i patrimoni finanziari, immobiliari, aziendali e da collezione, con un approccio complementare ai servizi d’investimento e di consulenza finanziaria offerti da Cherry Bank.
Secondo Banca d’Italia¹, a fine 2025 la ricchezza netta delle famiglie italiane ha raggiunto 12.326 miliardi di euro e nei prossimi anni sono attesi rilevanti trasferimenti intergenerazionali. Se si guarda solo ai grandi patrimoni², entro fine 2026 saranno quasi 13 mila le famiglie che supereranno la soglia di ingresso per entrare nel perimetro del private Banking (500 mila euro di ricchezza finanziaria investibile), per un totale di 1.611 miliardi di euro (+3,9% sul 2025). Patrimoni sempre più ampi e articolati, trainati soprattutto dai flussi di risparmio, che richiedono soluzioni capaci di integrare la gestione finanziaria con la pianificazione legale e fiscale, attraverso strumenti come il trust, le holding o i patti di famiglia.
Francesco Bossi Desiata, Head of Wealth Management di Cherry Bank: “Siamo felici di poter avviare questo proficuo percorso di dialogo e collaborazione mettendo a disposizione dei nostri clienti soluzioni efficaci per supportarli al meglio nella gestione “olistica” del loro patrimonio, guardando oltre le ricadute strettamente finanziarie delle scelte di investimento”.
Davide Attilio Rossetti, Senior Partner di Morri Rossetti & Franzosi: “La crescente complessità dei patrimoni e delle esigenze delle famiglie rende sempre più importante affiancare alla gestione finanziaria una pianificazione legale e fiscale strutturata, capace di tenere insieme le diverse componenti del patrimonio e le esigenze legate alla sua evoluzione nel tempo. Siamo lieti della collaborazione con Cherry Bank, che ci consentirà di coniugare competenze complementari e offrire ai suoi clienti un supporto specialistico nelle scelte di tutela, pianificazione e trasmissione patrimoniale.”
¹ Banca d’Italia, Relazione annuale 2025
² Rapporto sul Private Banking in Italia 2026 realizzato da AIPB in collaborazione con Prometeia