Il factoring pro soluto è una forma di cessione dei crediti commerciali che consente all’impresa di ottenere liquidità immediata e protezione dal rischio di insolvenza dei clienti.
È la soluzione ideale per finanziare il capitale circolante, migliorare il bilancio aziendale e facilitare l’accesso al credito, anche in contesti di clientela concentrata o mercati internazionali.
I principali vantaggi del factoring pro soluto includono:
- Anticipo dei crediti commerciali, con liquidità immediata per finanziare la gestione operativa
- Gestione efficiente del credito, con monitoraggio costante del portafoglio clienti ceduto, semplificazione amministrativa e risparmio di tempo e risorse.
- Flessibilità operativa, anche in presenza di clientela concentrata
- Superamento dei limiti bancari legati alla clientela concentrata valorizzando il merito creditizio dei singoli clienti ceduti (debitori)
- Eliminazione del rischio di insolvenza del cliente ceduto (debitore), entro i limiti garantiti e senza rivalsa sul cedente, salvo eccezioni contrattuali
- Miglioramento del cash flow, con maggiore stabilità finanziaria e previsione degli incassi
- Ottimizzazione del capitale circolante e riduzione dei tempi medi di incasso (DSO)
- Deconsolidamento dei crediti (derecognition) nel bilancio, nella versione IAS compliant, con impatto positivo su PFN, CCC, CCNC e leverage
- Miglioramento del rating creditizio e accesso più semplice a nuove linee di credito
- Espansione commerciale e maggiore apertura a nuovi clienti e mercati, anche in contesti meno consolidati o internazionali