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Structured Trade & Export Finance

Soluzioni specialistiche per supportare la crescita internazionale delle imprese.

Siamo accanto alle imprese, in ogni fase.

Riduzione del rischio, attenzione all’intero ciclo commerciale, opportunità di sviluppo in nuovi mercati, valutazione dell’affidabilità dei nuovi clienti, gestione delle garanzie contrattuali: queste sono solo alcune delle complessità con cui un’azienda che opera all’estero deve confrontarsi ogni giorno. Le imprese italiane hanno bisogno di partner finanziari in grado di comprendere queste dinamiche del commercio internazionale e di costruire soluzioni su misura insieme a noi.

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A chi si rivolge la structured trade & export finance?

Ci rivolgiamo ad aziende di tutte le dimensioni, con una particolare attenzione alle Piccole e Medie imprese (PMI), che rappresentano il cuore del sistema produttivo italiano. I nostri servizi sono costruiti sulle specifiche caratteristiche del business, dei clienti e dei mercati di sbocco.

Le nostre soluzioni di structured trade & export finance

Receivables financing

Cos’è?

Le soluzioni di receivables financing consentono alle imprese di trasformare i crediti commerciali in liquidità immediata, migliorando la gestione del capitale circolante e riducendo i tempi di incasso.

Come funziona?

Attraverso l’acquisto dei crediti commerciali esteri, l’azienda può anticipare gli incassi derivanti dalle proprie vendite, ottenendo risorse da destinare alla crescita, agli investimenti o alla gestione operativa.

Quando sceglierla?

Queste strutture risultano particolarmente efficaci nei contesti caratterizzati da termini di pagamento brevi ma anche medio-lunghi.

Smobilizzo pro soluto di crediti a medio-lungo termine

Cos’è?

Lo smobilizzo pro soluto dei crediti o forfaiting rappresenta una soluzione dedicata alle operazioni di esportazione che prevedono dilazioni di pagamento di medio-lungo termine.

Come funziona?

Attraverso l’acquisto pro soluto del credito vantato dall’esportatore verso il compratore estero, consentiamo all’impresa di incassare immediatamente l’intero valore della fornitura, eliminando contestualmente il rischio di mancato pagamento e il rischio paese associato alla controparte estera.

Quando sceglierlo?

Questa soluzione è particolarmente adatta per forniture di beni strumentali, impianti, macchinari e commesse internazionali che possono prevedere piani di rimborso pluriennali e/o tempi di fornitura superiori ai 12 mesi. 

Grazie alla cessione del credito l’impresa può migliorare significativamente gli indicatori finanziari aziendali, liberando risorse per nuovi investimenti e nuove opportunità commerciali.

Export finance

Cos’è?

L’export finance consente alle imprese esportatrici di offrire ai propri clienti esteri condizioni di pagamento competitive attraverso strutture di finanziamento dedicate all’acquisto di beni e servizi italiani.

Come funziona?

Le operazioni di export finance permettono al compratore estero di beneficiare di finanziamenti a breve o medio-lungo termine, mentre l’esportatore ottiene il pagamento immediato della fornitura.

Quali sono i vantaggi?

Le strutture possono essere assistite da coperture assicurative e garanzie rilasciate da organismi pubblici quali SACE e SIMEST (per la parte di contributo sugli interessi), interventi che riducono il profilo di rischio complessivo dell’operazione e  aumentano la competitività dell’offerta commerciale italiana sui mercati internazionali.

Finanziamenti agevolati SIMEST per l’internazionalizzazione

Cosa sono?

Finanziamenti agevolati messi a disposizione da SIMEST per favorire la crescita internazionale del sistema produttivo italiano. Supportiamo le imprese nell’accesso a tali strumenti: l’assistenza comprende sia l’individuazione delle misure più idonee per massimizzare i benefici sia la gestione dell’intervento, assistendo l’impresa nell’accesso alle agevolazioni fino alla loro erogazione, inclusa la rendicontazione delle spese richieste.

Quali sono gli interventi finanziabili?

  • L’apertura e lo sviluppo di sedi commerciali all’estero
  • La partecipazione a fiere ed eventi internazionali
  • Investimenti digitali e tecnologici
  • Il rafforzamento patrimoniale delle imprese esportatrici
  • Programmi di inserimento e consolidamento nei mercati esteri
  • Investimenti per sostenibilità e innovazione.

Linee di circolante per l’internazionalizzazione

Cosa sono?

Linee di finanziamento dedicate all’incremento di fabbisogno di capitale circolante per sostenere:

 

  • La produzione destinata all’export
  • L’incremento delle scorte
  • La gestione del ciclo ordine-produzione-incasso

Quando sceglierle?

Le linee di finanziamento dedicate al capitale circolante possono essere un supporto allo sviluppo dell’impresa sui mercati internazionali, soprattutto per far fronte alla crescita del magazzino, all’aumento dei crediti commerciali e alla necessità di sostenere cicli produttivi più lunghi. Le soluzioni possono includere anche strumenti di garanzia pubblica e programmi di supporto all’export per massimizzare l’efficienza finanziaria per l’impresa.

Garanzie contrattuali a supporto di ordini e commesse estere

Cosa sono?

Le operazioni internazionali spesso richiedono il rilascio di garanzie bancarie a favore dei clienti, enti pubblici o controparti estere, tra cui:

 

  • Bid Bond, ossia una garanzia di partecipazione a gara
  • Advance Payment Bond, garanzia per anticipi contrattuali
  • Performance Bond, garanzia di corretta esecuzione
  • Warranty Bond, garanzia di buon funzionamento
  • Retention Bond, sostituzione delle trattenute di garanzia
  • Payment Guarantee.

Quando sceglierle?

Questi strumenti consentono alle aziende di partecipare a gare internazionali, acquisire nuove commesse e rafforzare la propria credibilità nei confronti delle controparti estere, preservando al contempo la liquidità.

I vantaggi dei servizi structured trade & export finance

Miglioramento e ottimizzazione

Ottimizzazione del capitale circolante e miglioramento della liquidità aziendale, ma anche dei principali indicatori finanziari e patrimoniali.

Opportunità e competitività

Possibilità di offrire condizioni di pagamento più vantaggiose ai clienti internazionali, oltre all’opportunità di ottenere supporto per l’acquisizione di nuove commesse estere.

Supporto finanziario

Accesso sia a fonti di finanziamento specialistiche e complementari al credito tradizionale sia a strumenti pubblici di sostegno all’export e all’internazionalizzazione.

Affiancamento e personalizzazione

Affiancamento specialistico lungo l’intero ciclo dell’operazione commerciale internazionale e sviluppo di soluzioni personalizzate a seconda del settore, della geografia e del modello di business.

Protezione e sicurezza

Maggiori opportunità a disposizione delle aziende per affrontare le incognite dei mercati esteri e i rischi operativi e di credito.

Sosteniamo la crescita delle imprese sui mercati internazionali

Volatilità geopolitica, forte competizione globale e crescente complessità connotano lo scenario attuale. La capacità di integrare strumenti finanziari, assicurativi e di gestione del capitale circolante rappresenta un fattore determinante per sostenere la crescita delle imprese italiane sui mercati internazionali.

La structured trade & export finance dalla A alla Z

Abbiamo raccolto qui le principali nozioni sulla structrured trade & export finance.

Cos’è la structured trade & export finance?

La structured trade & export finance include un insieme di soluzioni finanziarie dedicate alle aziende che operano sui mercati internazionali. Queste vengono costruite su misura in base al settore, ai mercati di riferimento e alle caratteristiche specifiche del business, per aiutare le imprese a interfacciarsi con la complessità geopolitica, l’allungamento delle catene di fornitura e la pressione sul capitale circolante.

Nell’export finance il compratore estero ottiene un finanziamento a breve o medio-lungo termine per l’acquisto di beni e servizi italiani, mentre l’esportatore incassa subito il valore della fornitura. Queste operazioni possono essere assistite da coperture assicurative e garanzie pubbliche, come quelle di SACE, che riducono il rischio complessivo e rendono più competitiva l’offerta italiana sui mercati internazionali.

Il receivables financing consiste nell’acquisto dei crediti commerciali esteri per anticipare gli incassi ed è indicato per termini di pagamento sia brevi sia medio-lunghi.

Il forfaiting, o smobilizzo pro soluto, è invece dedicato alle esportazioni con dilazioni di pagamento di medio-lungo termine, tipiche di forniture di beni strumentali e commesse internazionali: attraverso la cessione pro soluto del credito, l’azienda incassa subito l’intero valore della fornitura ed elimina il rischio di mancato pagamento e il rischio paese.

I finanziamenti agevolati sono messi a disposizione da SIMEST per sostenere la crescita internazionale delle imprese italiane. Gli ambiti finanziabili includono l’apertura di sedi commerciali all’estero, la partecipazione a fiere ed eventi internazionali, gli investimenti digitali e tecnologici, il rafforzamento patrimoniale delle imprese esportatrici, i programmi di consolidamento nei mercati esteri e gli investimenti in sostenibilità e innovazione.

Le operazioni internazionali richiedono spesso il rilascio di garanzie bancarie a favore di clienti, enti pubblici o controparti estere, tra cui il Bid Bond, l’Advance Payment Bond e il Performance Bond. Questi strumenti aiutano le aziende a partecipare a gare internazionali e acquisire nuove commesse, rafforzando la propria credibilità verso le controparti estere senza intaccare la liquidità.

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